Beneficios fiscales para jubilados: hasta US$12,000 en deducciones
Las parejas casadas que se encuentran en la etapa de jubilación o cerca de ella tienen una oportunidad única de optimizar su situación fiscal en Estados Unidos. Si ambos cónyuges tienen 65 años o más, podrían acceder a un alivio fiscal significativo que podría alcanzar hasta US$12,000. Este beneficio no es un cheque directo del gobierno, sino una deducción adicional que puede hacer una gran diferencia al momento de presentar sus impuestos.
El alivio fiscal se basa en una deducción extra por edad que se suma a la deducción estándar disponible para las parejas que presentan su declaración conjunta. Cada cónyuge mayor de 65 años puede acceder a esta deducción adicional, lo que significa que si ambos cumplen con este requisito, el monto total puede llegar a ser considerablemente alto.
No todas las parejas podrán beneficiarse del monto máximo. Para acceder a los US$12,000, deben cumplir con ciertos criterios:
- Estado civil: Deben presentar su declaración como “casados presentando en conjunto”. Si optan por declarar por separado, perderán la posibilidad de aprovechar el beneficio combinado.
- Edad: Ambos cónyuges deben haber cumplido 65 años antes del cierre del año fiscal. Si solo uno tiene esa edad, la pareja solo podrá reclamar la parte correspondiente.
- Documentación adecuada: Es esencial contar con números de Seguro Social válidos y asegurarse de marcar correctamente las casillas relacionadas con la edad en el formulario tributario.
Aunque este alivio está diseñado para beneficiar a los adultos mayores, no todas las parejas verán el mismo impacto debido a sus niveles de ingresos. El beneficio comienza a reducirse si los ingresos superan aproximadamente US$150,000. En estos casos, es posible que solo puedan acceder a una deducción parcial.
Aquellos con ingresos medianos o moderados pueden experimentar un alivio significativo al combinar esta deducción con otros créditos fiscales disponibles.
Asegurarse de recibir este alivio fiscal requiere atención al detalle durante la preparación de impuestos. Aquí hay algunos pasos clave:
- Selectar “casados presentando en conjunto” como estado civil si es posible.
- Asegurarse de indicar correctamente la edad de cada cónyuge en el formulario tributario.
- Verificar que la deducción estándar refleje adecuadamente cualquier incremento por edad.
